CIBanco, Intercam y Vector entran en la lista negra de EEUU por lavado de dinero
El Departamento del Tesoro prohíbe ciertas transferencias de fondos que involucren a las tres financieras en la mira
CIBanco, Intercam y Vector entran en la lista negra de EEUU por lavado de dinero / Jeff Greenberg
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) identificó a tres bancas mexicanas que estarían involucradas en lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
Las financieras que entran en la lista negra de Estados Unidos son: CIBanco SA, Institution de Banca Multiple (CIBanco), Intercam Banco SA, Institución de Banca Multiple (Intercam) y Vector Casa de Bolsa, SA de CV (Vector).
Como parte de las acciones, FinCEN prohibió ciertas transferencias de fondos que involucren a CIBanco, Intercam y Vector.
“Estas órdenes son las primeras acciones de FinCEN de conformidad con la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que proporcionan al Tesoro autoridades adicionales para atacar el lavado de dinero asociado con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, incluso por parte de cárteles”.
— Departamento del Tesoro
En el comunicado de prensa se detalla que CIBanco e Intercam cuentan con más de siete mil y cuatro mil millones de dólares en activos totales, respectivamente, mientras que Vector administra casi 11 mil millones de dólares en activos.
El lavado de dinero que realizan estas empresas no es reciente, pues la FinCEN revela que han realizado “un papel vital y de larga data” en este delito.
¿Los principales beneficiados? Los cárteles mexicanos. Utilizan estas financieras para facilitar los pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir fentanilo.
“CIBanco, Intercam y Vector están facilitando el envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”.
— Scott Bessent, secretario del Tesoro
Scott Bessent, secretario del Tesoro, destacó que estas medidas se tomaron en el amplio contexto de la sólida relación intergubernamental entre Estados Unidos y México, cuyos sellos distintivos incluyen la estrecha colaboración y el oportuno intercambio de información.
“Tanto Estados Unidos como México están comprometidos con sistemas financieros con sólidos controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que protegen eficazmente a sus ciudadanos de las amenazas transnacionales de las finanzas ilícitas que representan los cárteles que trafican con fentanilo y otras drogas”.
El caso de CI Banco
CIBanco es señalado de estar arraigado a patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros para el Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.
“CIBanco también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos”.
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El Departamento del Tesoro puntualiza dos ejemplos:
- En 2023, un empleado de CIBanco facilitó a sabiendas la creación de una cuenta para supuestamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo.
- Entre 2021 y 2024, CIBanco procesó más de 2,1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China que enviaron precursores químicos a México con fines ilícitos.
Intercam
La FinCEN determinó que Intercam tiene asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros para el CJNG, además de procesar transferencias de fondos en dólares que financian la adquisición de precursores químicos de China en nombre de organizaciones narcotraficantes con fines ilícitos.
Los ejemplos de la FinCEN son:
- A finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias de fondos desde China.
- Entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos recibió más de 1.5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercam.
Vector
El Departamento del Tesoro vincula a Vector como una facilitadora de las actividades de lavado de dinero del Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.
“Vector también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos”.
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Los dos ejercicios que vinculan a Vector con el crimen son:
- De 2013 a 2021, una mula de dinero del Cártel de Sinaloa empleó diversos métodos para blanquear dos millones de dólares de Estados Unidos a México a través de Vector.
- De 2018 a 2023, se descubrió que Vector había realizado pagos por más de un millón de dólares en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China, conocidas por haber enviado precursores químicos a México con fines ilícitos.
Estos pagos ilustran deficiencias significativas de Vector en los controles, regulaciones, procedimientos y políticas legales que las instituciones financieras deben implementar para detectar y prevenir las actividades de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
