SAT 2025: Lista actualizada de palabras prohibidas al realizar transferencias de dinero
Estas son las palabras que debes evitar poner como concepto al hacer transacciones bancarias para no tener problemas con el SAT
Conoce los conceptos que sí y los que no debes poner al hacer transferencias de dinero para evitar problemas con el SAT. / Atstock Productions
Una de las facilidades que tenemos al contar con banca móvil, es la de poder hacer transacciones bancarias para realizar pagos de adeudos o pagos inmediatos en momentos de urgencia cuando no contamos con dinero en efectivo para pagar.
Uno de los pasos al momento de realizar transferencias de dinero, es la de colocar un nombre en el concepto del movimiento que se desea realizar.
La razón por la que es necesario colocar un concepto es porque desde hace algunos años, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) viene monitoreando las descripciones en los movimientos bancarios, para poder detectar posibles actividades ilícitas, fraudes fiscales o ingresos que no coinciden con lo que se declara.
Conceptos prohibidos por el SAT para transferencias bancarias
Antes de conocer las palabras o frases que deberías evitar colocar como conceptos al momento de hacer este tipo de movimientos a través de tu banca móvil, debes saber que cualquier término relacionado con delitos, actividades ilegales o temas sensibles podría generar una alerta automática en el sistema detectada por el SAT.
Estas es la lista de palabras prohibidas para evitar problemas con el SAT:
- Droga
- Fraude
- Apuesta
- Armas
- Secuestro
- Asesinato
- Robo
- Lavado de dinero
- Soborno
- Palabras de índole sexual
¿Qué pasa con el SAT si uso palabras prohibidas para hacer transacciones?
Al usar los conceptos antes mencionados, las consecuencias podrían ser las siguientes:
Investigación fiscal: El SAT y la Secretaría de Hacienda podrían revisar tus movimientos financieros para asegurarse de que todo tenga justificación legal.
Solicitud de comprobantes: Si te investigan, deberás presentar facturas, contratos, o cualquier documento que acredite la legalidad de esa transacción.
Multas o sanciones: En caso de que no puedas justificar el origen o destino del dinero, podrías enfrentar penalizaciones económicas.
Conceptos recomendados para transferencias de dinero
Las mejores frases que puedes ocupar a la hora de hacer una transacción a través de la beca móvil son las siguientes:
- Pago de renta
- Compra de insumos
- Reembolso de gastos
- Pago de servicios
- Pago a Juan Pérez por diseño gráfico
